８月１８日，山东省泰安市泰山区检察院正式对魏利新、陈勇非法经营“瑞士共同基金”网络传销案件予以审查起诉，经过泰安工商、公安部门一百多个日夜的连续作战，这个宣称全球最大基金、收益率达３００％、涉及全国多个省市１７万余人的中国目前最大的网络传销案件被执法部门掀开了冰山一角。

    “名门”基金

    漏洞百出

    ２００７年５月１０日，家住泰安市泰山区的董某到泰安市泰山工商分局反映，称有人以“投入８０００元，３０个月后收益４０万元”为承诺，让其购买了８０００元的“瑞士共同基金”。从反映人对该基金的运作方式、奖励制度的描述中，执法人员敏锐地意识到，这很可能是一种以境外基金为幌子、以互联网为依托的新型传销活动，工商、公安对“瑞士共同基金”的调查由此展开。

    经泰安专业执法人员调查，“瑞士共同基金”号称拥有英国伦敦证券交易所、摩根大通银行等豪华阵容的合作伙伴，由ＣＨＥＶＩＯＴ家族成立于１９４８年，总部设于瑞士首都伯尔尼，协助全球投资者管理资金达９０亿美元。

    泰安的执法人员没有被这一系列炫目的光环所迷惑，随着调查的深入，越来越多的疑点显露出来。经调查，该网站域名注册时间为２００５年６月１６日，而其所声称的母公司——号称１９４８年成立的Ｓｗｉｓｓ　Ｍｕｔｕａｌ　Ｆｕｎｄ的网站，则注册于２００５年６月１２日，仅比“瑞士共同基金”的域名早注册４天。　

    “瑞士共同基金”网站宣称成立于２００５年４月，其网站上的图表显示２００５年４月份募集了３００万元，５月份募集了５５０万元，对照它的注册时间，显然这是一个骗局。

    更进一步的调查发现，该基金并未在中国证监会公司登记备案，也没有在民政部或中国人民银行登记注册，也就是说，该基金不具备在中国公开募集资金的资格。显然，“瑞士共同基金”属于非法的地下黑基金，那么，它的行为究竟是属于涉嫌非法融资还是一种新的非法传销行为呢？

    名为基金

    实为传销

    经过反复的调查取证，工商人员查清了“瑞士共同基金”的奖金分配制度，共分为投资计划（ＳＩＰ）、联营计划（ＳＡＰ）、收入计划（ＳＲＰ）、财务计划（ＳＦＰ）、百万富翁五种奖金分配制度，也称五种财务工具。其中联营计划是指每介绍一位投资者，介绍人可以获得被介绍人本金的１０％作为回报。收入计划是指每介绍一位投资者，介绍人可以获得被介绍人投资、再投资所获全部收益的１０％作为回报。

    “瑞士共同基金”实行双轨制，介绍人拉来的投资者呈金字塔状依次向下排列，每增加１００００美元销售额，介绍人可提取１０％的佣金。“瑞士共同基金”实行网络注册、汇款的方式，每个投资人最低基础投资额为１０００美元（人民币为８０３０元，８０００元为投资金额，３０元为手续费）。例如，Ａ介绍了投资人Ｂ入了网络，Ｂ投资１０００美元，介绍人Ａ收益：１００美元（Ｂ投资额１０％的佣金）和１０美元（每月从Ｂ获利的１０％中再提取１０％）。投资人Ｂ（Ａ的下线）收益：１００美元（前３月每月获得投资额的１０％回报），收益每３个月还会提高５％，第６个月就成了２０％……

    每１５天为一个返利期，１５个月为一个投资周期。在这个周期当中，每个返利期的利润返还率以１０％递增，到投资周期结束后，８０００元的回报率为３００％。如果全部获利循环投资，经过两个投资周期３０个月后，８０００元本金将变成４０万元。同时，每介绍一位投资者，都将取得他本金投资直接收益的１０％作为回报，且能持续享受他投资／再投资所得全部收益的１０％，很显然，这是一种本金回报＋拉人头提成的运作模式，具有传销的典型特征。

    两名上线

    泰安落网

    泰安市泰山工商分局与泰山区公安局经侦支队经过大量的调查取证，众多参与人员的上线集中在了魏利新、陈勇两人身上，并逐步锁定了两人的活动范围。６月１０日１４时，当两人出现在其合伙经营的某专卖店时，被执法人员当场抓获，现场查获记录本、汇款单等大量证据材料。在铁一般的证据面前，魏、陈如实交代了非法经营“瑞士共同基金”的情况。

    根据先前的调查和魏利新、陈勇两人在泰安的活动特征，泰安市工商和公安部门最终定性这是一起典型的以境外基金为名义、以互联网络为平台、以高额利润回报为诱饵、以诈骗钱财为目的的非法传销活动，案件随之被移交泰安市泰山区检察院，正式对魏利新、陈勇非法经营“瑞士共同基金”网络传销案件予以审查起诉。

    “瑞士共同基金”变脸继续行骗

    据媒体报道及犯罪嫌疑人供述，全国逾１７万人参与了“瑞士共同基金”，按照每人以最低８０００元计算，总涉案金额达１３．６亿元。而实际金额远远超过这个数字，仅泰安查处的３０名参与者就投入了５０余万元，人均投入１．６万元，“瑞士共同基金”涉案人员、金额均为目前国内已知最大的一起网络传销案件。

    截至发稿时，记者发现“瑞士共同基金”网站已不能正常登录，但域名为ｗｗｗ．ｈａｎｙｉ－ｓｗｉｓｓｃａｓｈ．ｃｏｍ的网站标榜自己为“瑞士共同基金”官方网站，其网站内容与原网站基本相同。类似的网站则有数十个。一个号称成立于２００７年４月１０日的“瑞士共同基金”论坛也在正常运行，论坛显示共有１４４７名会员，“瑞士共同基金”仍然变换着花样继续行骗。随着该案件在山东泰安予以查处、定性并即将提起诉讼，“瑞士共同基金”的画皮已被剥下，其苦心经营的网络传销骗局也必将全面崩盘。